Welches Steuerprogramm ist das beste 2022

Steuererklärungen zu machen, lohnt sich fast immer finanziell. Aber es ist absolut verständlich, dass das Erstellen und Einreichen der Steuererklärung nicht unbedingt zu deinen Lieblingsbeschäftigungen gehört. Vielleicht stehst du sogar zum ersten Mal vor dieser Aufgabe. Dann tröstet dich vielleicht die Tatsache, dass neun von zehn Personen, die eine Steuererklärung abgeben, auch eine Rückerstattung vom Staat erhalten.

Und wer freiwillig seine Steuererklärung abgibt, bekommt in den meisten Fällen etwas rückerstattet. Mit einem Steuerprogramm, dass dich Schritt für Schritt und in einfacher Sprache dabei unterstützt deine Steuererklärung zu erstellen. So ist die Steuererklärung kein großes Problem mehr und viele Steuersoftwares geben sogar Tipps, wie du Steuern sparen kannst. So kann die jährliche Steuererklärung auch Spaß machen.

Hinweis für Expats: Einen berufsbedingten Umzug kannst du von der Steuer absetzen und bekommst Kosten rückerstattet. 

Wer muss in Deutschland eine Steuererklärung abgeben?

Selbstständige, Freiberufler und Gewerbetreibende sind in Deutschland verpflichtet für die Abgabe der Steuererklärung, selbst wenn sie unter dem Grundfreibetrag verdienen. Der Grundfreibetrag 2022 liegt im Übrigen bei 10.347€. Wenn du weniger als den Grundfreibetrag, auf das Jahr gerechnet, verdienst musst du keine Steuern zahlen.

Bei Arbeitnehmern kommt es darauf an in welcher Steuerklasse sie eingestuft werden, ob sie eine Steuererklärung abgeben müssen oder nicht. Wenn du in Steuerklasse I bist und nur Geld aus deiner Angestelltentätigkeit verdienst, musst du beispielsweise keine Steuererklärung abgeben. Allerdings kannst du dies auf freiwilliger Basis trotzdem tun, um Geld rückerstattet zu bekommen.

Wenn du aber verheiratet bist oder in einer eingetragenen Lebenspartnerschaft lebst und du und dein Partner entweder eine Steuerklassenkombination von V und III oder von IV und IV (im sog. Faktorverfahren) habt, seit ihr ebenfalls verpflichtet eine Einkommenssteuererklärung abzugeben.

Was ist die Einkommenssteuer?

Die Einkommensteuer ist eine Steuer, die von der deutschen Regierung erhoben wird. Sie richtet sich danach, wie viel Geld du im Jahr verdienst und nach anderen Faktoren, wie zum Beispiel deinem Familien- oder Ehestand.

Wie viel Einkommensteuer muss ich in Deutschland zahlen?

Im Allgemeinen gilt: Je höher dein zu versteuerndes Einkommen in Deutschland ist, desto höher ist auch dein Steuersatz. Wenn du verheiratet bist, kannst du in Deutschland erhebliche Einkommenssteuervorteile haben.

Szenario 1: Der Höchststeuersatz beträgt 45 % und gilt nur für Einkommen über 277.826 Euro im Jahr, wenn du unverheiratet bist oder nicht in einer Lebenspartnerschaft lebst.

Szenario 2: Für Paare, die verheiratet sind oder in einer Lebenspartnerschaft leben, gilt der Höchststeuersatz von 45% nur, wenn du mehr als 555.652 Euro verdienst.

Abgabetermin für die Steuererklärung 2022

Während der letzten Jahrzehnte galt immer der 31. Mai als Stichtag zur Abgabe der Einkommenssteuererklärung des vorherigen Jahres. 2022 hat sich dies nun aufgrund der Corona Pandemie geändert. Der Entwurf des Bundesfinanzministeriums gibt Steuerzahlern und Steuerzahlerinnen nun Zeit bis zum 30. September 2022, um die Steuererklärung für das Jahr 2021 an das zuständige Finanzamt abzugeben.

Wenn du bei der Erstellung deiner Steuererklärung unterstützt werden möchtest, kannst du dich an einen Steuerberater oder sich an eine Lohnsteuerhilfeverein wenden. Damit verlängert sich automatisch die Einreichungsfrist der Steuererklärung. Mithilfe eines Steuerberaters hast du immer eine Fristverlängerung bis ende Februar des übernächsten Jahres. Für die Steuererklärung von 2021 hättest du dann bis zum 28. Februar 2023 Zeit.

Was ist eine Steuerklasse?

Alle deutschen Steuerzahler bekommen eine Steuerklasse. Das gilt auch für Ausländer, die in Deutschland leben und arbeiten. Diese Steuerklasse bestimmt die Höhe der Einkommensteuer, die du zahlen musst.

Wie hoch ist meine deutsche Steuerklasse?

Steuerklasse 1

Wenn du alleinstehend (unverheiratet), dauerhaft getrennt lebend oder geschieden bist, gehörst du zur Steuerklasse 1. Wenn du zu dieser Kategorie gehörst, gilt für dich wahrscheinlich der höchste Einkommensteuersatz in Deutschland. In dieser Steuerklasse beträgt die deutsche Einkommensteuer etwa 42 % deines Gehalts.

Steuerklasse 2

Diese Steuerklasse ist für Alleinerziehende, die allein leben und einen Steuererlass beantragen.

Steuerklasse 3

Arbeitnehmerinnen und Arbeitnehmer, die verheiratet sind oder in einer eingetragenen Lebenspartnerschaft leben, können diese Steuerklasse wählen, wenn einer der Ehepartner nicht arbeitet oder deutlich weniger verdient als der andere. Der andere Ehegatte oder Lebenspartner fällt dann in die Steuerklasse 5. Wenn beide Ehepartner oder Partner ungefähr gleich viel verdienen, ist die Steuerklasse 4 besser für sie.

Steuerklasse 4

Ehepaare und Lebenspartner können das Einkommenssplitting beantragen. Einkommenssplitting bedeutet, dass derjenige, der mehr verdient, nur den Einkommensteuersatz desjenigen zahlen muss, der weniger verdient. In einfachen Worten bedeutet das, dass du Steuern sparst!

Beispiel: Peter ist ledig und muss 41% Steuern zahlen. Sophie ist ledig und zahlt 30% Einkommenssteuer. Nun heiraten sie. Jetzt zahlen sie beide 30% Steuern.

Hinweis: Dies ist nur ein Beispiel mit fiktiven Zahlen. Die Einkommensteuer ist leider unendlich viel komplexer als das hier…

Steuerklasse 5

Berufstätige, die verheiratet sind bzw. in einer Lebenspartnerschaft leben, fallen in diese Steuerklasse, wenn ihr Ehepartner oder Partner in die Steuerklasse 3 fällt.

Steuerklasse 6

Dies gilt für alle, die einen Zweitjob oder mehr haben.

Kann ich meine Steuerklasse in Deutschland ändern?

Ja, das kannst du! Wenn du zum Beispiel geheiratet hast, geschieden wurdest oder eine neue Stelle angetreten hast, kannst du einen Antrag auf Änderung der Steuerklasse in Deutschland stellen. Du kannst auch deine deutsche Steuerklasse ändern, wenn das Finanzamt dich in die falsche Steuerklasse eingestuft hat.

Wie ändere ich meine deutsche Steuerklasse?

Um deine deutsche Steuerklasse zu ändern, musst du nur ein Antragsformular namens “Antrag auf Lohnsteuerklassenwechsel” ausfüllen. Am einfachsten ist es, wenn du persönlich bei deinem örtlichen Finanzamt vorbeikommst. Um sicherzustellen, dass du von Anfang an in die richtige Steuerklasse eingestuft wirst, ist es sehr wichtig, dass du bei der Anmeldung alle relevanten Bescheinigungen zum Bürgeramt mitbringst.

Was Ehepaare über Steuerklassen in Deutschland wissen müssen

Szenario 1: Ihr seid verheiratet und Person A verdient viel mehr Geld als Person B. Oder: Person A verdient Geld und Person B verdient kein Geld. Dann ist Person A in Steuerklasse 3 und Person B in Steuerklasse 5.

Szenario 2: Person A und B verdienen ungefähr gleich viel. Dann sind Person A und B in Steuerklasse 4. Hier bist du Teil des Einkommens-Splitting-Systems.

Der Unterschied in der Einkommenssteuer zwischen Ehepaaren und Singles ist in Deutschland ziemlich auffällig und umstritten.

Warum ist das so? Weil Alleinstehende viel mehr Einkommenssteuer zahlen müssen als Familien. Das scheint ein bisschen ungerecht zu sein. Verheiratete haben einen weiteren Steuervorteil. Wenn du verheiratet bist, kannst du 2022 etwa 20.694 Euro verdienen, ohne dass du überhaupt Einkommenssteuer zahlen musst! Das nennt man einen “Steuerfreibetrag”. Wenn du alleinstehend bist, kannst du 2022 etwa 10.347 Euro verdienen, bevor du in Deutschland Einkommenssteuer zahlen musst…

Die beste Steuersoftware 2022 im Überblick – Unsere Empfehlungen

Wer sich keinen Steuerberater oder eine Mitgliedschaft in einem Lohnsteuerhilfeverein leisten kann oder will, kann auf eines der folgenden Steuerprogramme zugreifen. Sie kosten nur einen Bruchteil und sind eine enorme Hilfe. Sie führen dich Schritt für Schritt durch die Erstellung deiner Steuererklärung. Zudem können sie dir helfen Steuern zu sparen. Wir haben im nachfolgenden Abschnitt unsere drei Lieblingsprogramme beschrieben. Viel Spaß beim Lesen.

#1 WISO Steuer-Sparbuch 2022

Diese beliebte Steuersoftware kann dir nicht nur bei der Erfüllung deiner steuerlichen Pflichten helfen, sondern auch dafür sorgen, dass du ganz einfach die beste Erstattung vom Finanzamt erhälts, die dir zusteht. Außerdem sparst du dir eine teure Beratung oder eine Mitgliedschaft im Lohnsteuersteuerhilfeverein. Das Steuerprogramm WISO Steuer-Sparbuch gewinnt regelmäßig Auszeichnungen in unabhängigen Tests und erhält Bestnoten in den Fachmedien.

Ob Werbungskosten, Studium, Zweifamilienhaushalt, Pendlerpauschale oder Riester-Rente: Das WISO Steuersparbuch weiß, wie man Steuern spart und hilft bei der optimalen Erstattung. Alle Steuerformulare sind enthalten und decken alle besonderen Umstände ab.

Wie funktioniert die WISO Steuersoftware?

Zu Beginn beschreibst du deine Lebenssituation und die deiner Familie:

• Wohnort
• Familienstand
• Kinder etc.

Als nächstes gibst du dann deine Einnahmen und die damit verbundenen Ausgaben in den folgenden Kategorien an:

• Löhn und Gehalt
• Pension und Rente
• Alternative Leistungen wie Arbeitslosengeld
• Miete und Pacht von Wohnungen und Häusern
• Verkäufen von Aktien und Fondsanteilen
• Zinsen und Dividenden
• Einnahmen und Ausgaben aus freiberuflichen, gewerbebetreibenden und selbstständigen Tätigkeiten

Passend zu deiner Situation zeigt dir das WISO Steuersparbuch jederzeit, wie viel Geld du vom Finanzamt zurückbekommen und wo Sie sparen können. Lasse abschließend deine Eingaben vom WISO Steuersparbuch überprüfen, um sicherzustellen, dass es keine Wiedersprüche gibt und du alle nötigen Angaben gemacht hast.

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#2 Tax 2022 – Der Preis-Leistungs-Sieger

Die Tax Steuersoftware bietet dir großartige Leistung zu einem niedrigen Preis. Denn diese Software erfasst alle Einkommensarten (z. B. Arbeitnehmer, Pensionäre und Rentner, Lohnersatzleistungen, Miete und Verpachtung, Kapitalerträge) und kennt alle Formen der Einkommensteuererklärung. Du kannst auch einen Antrag auf Lohnsteuerermäßigung 2021 oder Wohneigentumsförderung mit Steuer stellen.

Du kannst entscheiden, ob du deine Steuererklärung auf Papier ausdrucken oder mit ELSTER über das Internet einreichen möchtest. Beide Möglichkeiten sind offiziell anerkannt. Übrigens: Wenn du ELSTER verwendest, musst du die meisten Belege nicht einmal einreichen.

Damit du im Voraus weißt, wie viel das Finanzamt dir zurückerstattet, berechnet tax die genaue Summe. Du bekommst dann einen Musterbescheid, mit einer ausführlichen Erläuterung, den du mit deinem amtlichen Steuerbescheid vergleichen kannst.

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Was ist Elster?

Elster Online ist ein staatlicher Service-Tool, bei dem du dich direkt einloggen und deine Steuererklärung online abgeben können. Elster ist für alle Steuerzahler kostenlos. Tatsächlich kannst du nicht nur Einkommensteuererklärungen online abgeben, sondern auch Lohnsteuer- oder Umsatzsteuererklärungen.

Nach kostenloser Registrierung im ELSTER-Portal und anschließender Bestätigung durch den Dienstleister kannst du über die ELSTER-Schnittstelle sowohl eine Steuersoftware als auch deine Steuererklärung bequem und in sekundenschnell, über eine verschlüsselte Verbindung an Ihr zuständiges Finanzamt, senden.

Nachdem die Behörden die Prüfung abgeschlossen haben, wird der Steuerbescheid mit allen Berechnungen und Kommentaren wieder in das Programm geladen.

#3 Smartsteuer – Verbunden mit ELSTER

Smartsteuer ist Deutschlands führender Anbieter von Online-Steuererklärungen für Privatpersonen, Selbstständige und kleine Unternehmen.

Von Anfang an hat sich smartsteuer auf drei Themen konzentriert: einfache, unkomplizierte und persönliche Unterstützung für Steuerzahler, Innovation und natürlich maximale Sicherheit. Jeder sollte es so einfach wie möglich machen, seine Steuererklärung zu Hause abzugeben. Das Ergebnis ist überzeugend: smartsteuer-Nutzer erhalten im Durchschnitt 1.069 Euro vom Staat zurück.

Die smartsteuer-Software kann auf jedem PC oder Tablet genutzt werden, unabhängig vom Betriebssystem. Es ist keine Installation erforderlich, nur ein Internetzugang und ein aktueller Browser. Praktisch: Du zahlst nur, wenn du deine Daten an das Finanzamt übermittelst. So kannst du deine Steuerszene kostenlos spielen.

Hinweis: Dieses Programm hat den Vorteil, dass es mit ELSTER, dem kostenlosen Behördentool für Steuererklärungen, verbunden werden kann und du deine Steuererklärung direkt in ELSTER hochladen kannst. Der Nachteil ist, dass du etwas Deutsch können musst, da dieses Tool nur auf Deutsch verfügbar ist.

4 Tax 2022 – Der Preis-Leistungs-Sieger

Die Steuersoftware bietet dir eine hervorragende Leistung zu einem niedrigen Preis. Denn diese Software deckt alle Einkommensarten ab (z.B. Arbeitnehmer, Rentner, Pensionäre, Lohnersatzleistungen, Vermietung und Verpachtung, Kapitalerträge) und kennt alle Formen der Einkommensteuererklärung. Du kannst auch die Lohnsteuerermäßigung 2021 oder die Wohneigentumsförderung mit Steuer anwenden.

Du kannst entscheiden, ob du deine Steuererklärung auf Papier ausdrucken oder über das Internet mit ELSTER verschicken willst, und beide Möglichkeiten sind offiziell anerkannt. Übrigens: Wenn du ELSTER nutzt, musst du die meisten deiner Belege nicht einreichen.

Damit du im Voraus weißt, wie viel dir das Finanzamt erstatten wird, berechnet das Finanzamt den genauen Betrag. Du erhältst dann einen Musterbescheid mit einer ausführlichen Erklärung, die du mit deinem offiziellen Steuerbescheid vergleichen kannst.

Hinweis: Dieses Programm hat das beste Preis-Leistungs-Verhältnis auf dem deutschen Markt und hat den Vorteil, dass es mit ELSTER, dem kostenlosen Behördentool für Steuererklärungen, verbunden werden kann. Du kannst deine Steuererklärungen direkt in ELSTER hochladen. Der Nachteil ist, dass du etwas Deutsch können musst, da dieses Tool nur in deutscher Sprache verfügbar ist.

FAQ – Steuerprogramme 2022

In welchen Fällen bekomme ich eine Steuererstattung?

Wir haben für Sie einige typische Merkmale einer zu erwartenden Steuerrückerstattung zusammengestellt:

• Dein regelmäßiger Weg zur Arbeit ist länger als eine halbe Stunde
• Du hast im Steuerjahr an Weiterbildungsmaßnahmen teilgenommen
• Du hast technische Geräte, wie einen Computer angeschafft
• Du bist verheiratet und in Steuerklassen III oder IV
• Neben deiner hauptberuflichen Tätigkeit verdienst du zusätzlich Geld aus einer selbstständigen Tätigkeit
• Du bist im Steuerjahr aus beruflichen Gründen umgezogen → lohnend für Expats

Wenn mehrere Aspekte gleichzeitig auf dich zutreffen, kannst du davon ausgehen, dass sich die Steuererklärung für dich auszahlt. Am besten verwendest du ein Tool deiner Wahl, um deine potenzielle Steuerrückerstattung zu berechnen. Wenn vom Finanzamt eine erhebliche Summe zu erwarten ist, solltest du darauf nicht verzichten.

Welche Vorteile hat die Online-Steuererklärung?

• Beschleunigte Steuererklärung
• Kein Papierkram mehr
• Erstellen Sie Steuererklärungen ohne schwer verständlichen Fachjargon
• Steuerspartipps Erhalten Sie sofortige Steuerrückerstattungsprognosen
• Plausibilitätsprüfung vor dem Absenden der Steuererklärung
• Sichere Übermittlung der Daten an die zuständige Finanzbehörde

Der Nachteil:

Die Kosten für den Kauf einer Steuersoftware. Einige Programme müssen installiert werden und brauchen möglicherweise zukünftig einen Zeitaufwand, um Updates für eine Aktualisierung durchzuführen.

Eins ist klar: Für ein gutes Steuerprogramm musst du eine zusätzliche Investition tätigen, die wegfallen würde, wenn du dir Formulare benutzt, die kostenlos zur Verfügung stehen. ABER: Für diejenigen, die mit der Steuerterminologie nicht vertraut sind, ist diese Investition sinnvoll. Sie beschleunigen nicht nur den Vorgang, sondern es kann auch mehr Spaß machen und sich lohnen, da viele Programme erkennen, wo du Steuern sparen können.

Was ist besser – Steuerberater, Lohnsteuerhilfeverein oder Steuersoftware?

Es gibt mehrere Möglichkeiten, deine Steuererklärung zu erstellen. Zum einen kannst du das Formular einfach manuell oder per Software ausfüllen, zum anderen kann die Steuererklärung von einem Steuerberater abgewickelt werden. Diese Methode empfiehlt sich für alle, die um die Erstellung komplexer Steuererklärungen nicht herumkommen. Steuerberater bieten eine kompetente persönliche Betreuung, allerdings kann es im Einzelfall zu finanziellen Auswirkungen kommen.

Auch einfachere Steuererklärungen können vom Lohnsteuerhilfeverein erstellt werden. Hier erhältst du grundlegende Beratung und fachliche Hilfe, die oft deutlich günstiger ist als die Konsultation eines Steuerberaters. Eine weitere Möglichkeit ist die Verwendung von Steuerungssoftwares. Handelsübliche Programme sind in der Regel kostengünstig und unterstützen dich bei der Erstellung deiner Steuererklärung. Inhaltlich und organisatorisch bist du auf der sicheren Seite, wenn du das passende Programm für dich findest.

Für wen lohnt sich die freiwillige Abgabe einer Steuererklärung?

Nicht jeder ist verpflichtet eine Steuererklärung zu machen. Lohnen kann sich die freiwillige Steuererklärung aber doch oft und du bekommst zu viel gezahlte Steuern wieder rückerstattet.

Die freiwillige Abgabe von Steuererklärungen kann sich in folgenden Situationen lohnen:

Die freiwillige Steuererklärung ist zudem sehr praktisch, wenn das Finanzamt doch eine Nachzahlung von dir möchte. In diesem Fall kannst du deine freiwillige Steuererklärung in einem Einspruchverfahren zurückziehen und musst kein Geld zahlen.

Kosten für ein Steuerprogramm von der Steuer absetzen?

Die Kosten für eine Steuersoftware sind ebenso absetzungsfähig wie die Kosten für Steuerbücher oder Beiträge zum Lohnsteuerhilfeverein. Bei diesen Kosten ist die Unterscheidung zwischen beruflich und privat nicht zu rechtfertigen. Daher kann die Zuordnung von Kosten zu Betriebsausgaben, Werbungskosten oder Lebenshaltungskosten wie folgendermaßen gestaltet werden:

Kosten bis 100 Euro können vollumfänglich als Werbungskosten oder Betriebsausgaben ausgewiesen werden. Beträge zwischen 101 und 200 Euro können ohne Nachweis pauschal mit 100 Euro als Einnahme- oder Betriebsausgaben abgesetzt werden. Bei höheren Gebühren kann die Hälfte der Gebühren eingetragen werden. Der Rest wird ignoriert. Auch hier ist kein Nachweis erforderlich.

Wann sind Steuerprogramme am günstigsten?

Der 31. Juli ist der letzte Tag, an dem jedes Jahr die Einkommensteuererklärung eingereicht werden kann. Kurz vor Ablauf dieser Frist wird die Software meist günstiger.

ABER: Je länger du wartest, desto weniger Zeit bleibt dir für die Erstellung deiner Steuererklärung.

Steuersoftwares erscheinen immer Anfang Dezember, zu diesem Zeitpunkt sind in der Regel bereits Schnäppchen verfügbar. Eine weitere Möglichkeit ist der Kauf per Download. Hier wird die Software nicht verschickt und du sparst dir direkt den Versand und die Softwarelizenz wird per E-Mail verschickt. Eine dritte Möglichkeit ist der Kauf sogenannter „Frustfrei-Pakete“. Hier erhältst du die Software als DVD, ohne zusätzliche Bücher und in einer simplen Verpackung. Diese Editionen sind in der Regel auch preislich günstiger als andere Pakete, mit Buch und Hochglanzkarton.